Πώς πολλές επιχειρήσεις έχουν καταφέρει να παρακάμπτουν τα capital controls, με το Δημόσιο να χάνει τεράστια έσοδα
Μέσω βουλγαρικών μηχανημάτων POS πολλές ελληνικές επιχειρήσεις παρακάμπτουν τα capital controls στη χώρα μας, με το Δημόσιο να χάνει τεράστια φορολογικά έσοδα. Πώς γίνεται το κόλπο; Οι επιχειρήσεις προμηθεύονται τα τερματικά αποδοχής καρτών από τη Βουλγαρία αλλά συνδέονται με λογαριασμούς σε άλλες χώρες, για παράδειγμα η Μάλτα. Τα POS δέχονται πιστωτικές, χρεωστικές και προπληρωμένες κάρτες όλων των ειδών και συνοδεύονται από μία χρεωστική επαγγελματική κάρτα Mastercard.
Η κάρτα αυτή συνδέεται με τη σειρά της με έναν λογαριασμό σε ευρώ. Ο λογαριασμός όψεως ανοίγεται στο όνομα της επιχείρησης, διαθέτει μοναδικό IBAN και βρίσκεται σε τράπεζα με έδρα εκτός Ελλάδος. Μέσα σε δευτερόλεπτα από την είσπραξη της πληρωμής του πελάτη μέσω του POS τα χρήματα μεταφέρονται στον λογαριασμό της επιχείρησης εκτός Ελλάδος.
Στη συνέχεια ο επιχειρηματίας μπορεί να εκταμιεύσει αμέσως τα χρήματά του, χρησιμοποιώντας την επαγγελματική Mastercard σε οποιοδήποτε ΑΤΜ στην Ελλάδα ή στο εξωτερικό. Μπορεί επίσης να μεταφέρει τα χρήματα από τον λογαριασμό του σε οποιονδήποτε τραπεζικό λογαριασμό παγκοσμίως, όπως και να αποδέχεται εμβάσματα στον λογαριασμό του από τρίτους ή να ανοίξει λογαριασμό με IBAN και σε άλλα νομίσματα, όπως δολάριο, ελβετικό φράγκο, λίρα Αγγλίας. Με όλες αυτές τις παροχές, η επιχείρηση δεν υπόκειται σε κανέναν περιορισμό για την κίνηση κεφαλαίων, εμφανίζει μέρος ή ακόμη και ολόκληρο τον τζίρο της στο εξωτερικό, αποφεύγοντας αφενός να καταθέσει τα χρήματά της στο ελληνικό τραπεζικό σύστημα και αφετέρου να φορολογηθεί στην Ελλάδα.
Το σύστημα που χρησιμοποιείται για τη φοροδιαφυγή και την παράκαμψη των κεφαλαιακών ελέγχων έχει μεν εντοπιστεί από τις ελληνικές και τις κοινοτικές Αρχές, όμως φαίνεται ότι μέχρι στιγμής οι διαρροές κεφαλαίων δεν μπορούν να ελεγχθούν με διασταύρωση στοιχείων. Ετσι, χάνονται έσοδα που θα έπρεπε να εισπράττει το Δημόσιο μέσω της φορολόγησης του κύκλου συναλλαγών επιχειρήσεων, ενώ παράλληλα διακινείται χρήμα που σε διαφορετική περίπτωση θα ήταν υποχρεωμένο να επιστρέψει στο τραπεζικό σύστημα.
