Στα 360 δισ. ευρώ τα «κόκκινα» δάνεια, με τον Ματέο Ρέντσι να βρίσκεται σε δύσκολη θέση. Φόβοι για ντόμινο σε όλη την Ευρώπη
Οι προβληματικές τράπεζες της Ιταλίας, με τα σωρευμένα μη εξυπηρετούμενα δάνεια των 360 δισ. ευρώ, την κεφαλαιακή τρύπα των 40 δισ. ευρώ, την αξία του μετοχικού κεφαλαίου τους υπό κατάρρευση, ειδικά μετά το Brexit, το bail in του 2015 να αποδεικνύεται ανεπαρκές και τα επικείμενα stress tests να απαιτούν νέες ενέσεις κεφαλαίων, αποτελούν τον αδύναμο κρίκο της ευρωζώνης.
Καθώς ακόμα δεν έχει βρεθεί λύση κοινά αποδεκτή από Ρώμη και Βρυξέλλες για τη στήριξή τους, με την ιταλική κυβέρνηση να επιδιώκει να σώσει τους επενδυτές και την Ευρώπη να επιμένει στην τήρηση των ενιαίων κανόνων, η ευρωζώνη απειλείται με τραπεζικό Αρμαγεδδώνα. Οι οικονομικοί αναλυτές στη χώρα φοβούνται ξέσπασμα πανικού στους καταθέτες των ιταλικών τραπεζών, την ώρα που ο Κλάους Ρέγκλινγκ, διευθύνων σύμβουλος του Ευρωπαϊκού Μηχανισμού Σταθερότητας, επιμένει πως «είναι σημαντικό να προστατευτούν οι ευρωπαϊκοί τραπεζικοί κανόνες που θεσπίστηκαν τα τελευταία χρόνια».
Κάπου στο ενδιάμεσο, παράγοντες της αγοράς όπως το πρώην στέλεχος της ΕΚΤ, πρόεδρος της Societe Generale Λορέντσο Μπίνι Σμάγκι, προειδοποιούν για τον κίνδυνο επέκτασης της ιταλικής τραπεζικής κρίσης στην υπόλοιπη Ευρώπη.
Ο Σμάγκι
Ο Σμάγκι αναγνωρίζει την ανάγκη «να αξιολογηθούν οι κοινοί κανόνες για το κρατικό χρήμα», ίσως και «να ανασταλούν σε μία αγορά σε δυνητική κρίση», αλλά ταυτόχρονα καλεί τη Ρώμη να λάβει επώδυνα και πολιτικά δυσάρεστα μέτρα για τα «κόκκινα» δάνεια, όπως μείωση κόστους και θέσεων εργασίας. Προειδοποιεί, δε, πως η ευρωπαϊκή τραπεζική αγορά θα βρεθεί ενώπιον μιας συστημικής κρίσης, «εάν οι κυβερνήσεις δεν αποδεχθούν να χρησιμοποιηθούν χρήματα των φορολογουμένων σαν τελευταίο καταφύγιο».
Κατόπιν αυτών, παρενέβη χθες και ο Γερμανός υπουργός Οικονομικών Βόλφγκανγκ Σόιμπλε, για να υποστηρίξει ότι η «Ιταλία δεν επιθυμεί καμία εξαίρεση, καμία παρέκκλιση από τους ισχύοντες κανόνες για την εκκαθάριση τραπεζών», μεταφέροντας, όπως τόνισε, τις διαβεβαιώσεις του ομολόγου του Πιερ Κάρλο Παντοάν. Παρ’ όλα αυτά, την επόμενη Τρίτη το ECOFIN θα ενημερωθεί από την Κομισιόν για την πορεία των συζητήσεών της με την ιταλική κυβέρνηση, που προσπαθεί να αποσπάσει έγκριση για εφαρμογή ενός εθνικού σχεδίου σωτηρίας των τραπεζών, προκειμένου να προστατέψει τους επενδυτές από νέο «κούρεμα» (στα τέλη του 2015 πλήρωσαν οι ομολογιούχοι για να διασωθούν οι τράπεζες).
Η «La Stampa» ανέφερε χθες ότι η ιταλική κυβέρνηση εξετάζει μονομερή δράση και «φρέσκα κεφάλαια» διάσωσης τραπεζών εν όψει των stress tests. Από τις αρχές του έτους η μετοχοποίηση της μεγαλύτερης ιταλικής τράπεζας Unicredit έχασε το 65% της αξίας της, της δεύτερης Intesa SanPaolo το 47%, ενώ η μετοχή της 3ης Banca Monte dei Paschi di Siena (έλαβε προθεσμία από την ΕΚΤ να μειώσει κατά 40% τα επισφαλή δάνεια έως το 2018) πάνω από 70%. Πιέσεις που εντάθηκαν μετά το Brexit, γεννώντας φόβο στην αγορά και για ντόμινο σε τραπεζικά ιδρύματα άλλων χωρών.
