Στο κόκκινο βρίσκεται ο τραπεζικός κλάδος της Ισπανίας, με τη Μαδρίτη να υποχρεώνεται στην εφαρμογή σχεδίου έκτακτης ανάγκης. Σήμερα αναμένεται να ανακοινωθεί η ανακεφαλαιοποίηση των ισπανικών τραπεζών, ύψους 35 δισ. ευρώ, η οποία συνοδεύεται από το θρίλερ του κόστους δανεισμού, που ξεπέρασε και πάλι το ψυχολογικό όριο του 6%, στο 6,08% στην αγορά δεκαετών ομολόγων. Κι αυτό ενώ η Ισπανία δεν πρόκειται να πετύχει ούτε τον αναθεωρημένο στόχο μείωσης του ελλείμματός της στο 5,3% φέτος μόνο με τα μέτρα που έχει λάβει μέχρι σήμερα. Αυτό επισημαίνει η εαρινή έκθεση της Κομισιόν, που επρόκειτο να δοθεί το πρωί στη δημοσιότητα. Η ισπανική κυβέρνηση έχει δεσμευτεί να μειώσει το έλλειμμα στο 5,3% του ΑΕΠ της χώρας εντός του 2012. Σε ό,τι αφορά τις τράπεζες, το επικρατέστερο σενάριο για την ανακεφαλαιοποίηση είναι η δημιουργία «κακής τράπεζας», κατά το πρότυπο της ιρλανδικής ΝΑΜΑ. Με αυτόν τον τρόπο το ισπανικό κράτος θα αποκτήσει ενεργή συμμετοχή στη μετοχική σύνθεση των τραπεζών.
Ηδη έχει ανακοινωθεί το σχέδιο στήριξης της Bankia, της ισπανικής τράπεζας που αντιμετωπίζει το μεγαλύτερο πρόβλημα έκθεσης σε «κόκκινα» δάνεια. Το ισπανικό ταμείο τραπεζικής στήριξης FROB θα μετατρέψει σε μετοχές τις προηγούμενες κεφαλαιακές ενισχύσεις 4,46 δισ. ευρώ προς την BFA, μητρική της Bankia. H Μαδρίτη θα αποκτήσει μερίδιο 45% στο ίδρυμα, ενώ δεσμεύτηκε ότι θα παράσχει όσα κεφάλαια χρειαστεί η Bankia για την εξυγίανσή της.
Οι ισπανικές τράπεζες έχουν μεγάλες απώλειες από τη συσσώρευση επισφαλών δανείων στον κλάδο των ακινήτων. Τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια στην αγορά ακινήτων της Ισπανίας υπολογίζονται στα 180 δισ. ευρώ, ενώ σε κατασκευαστές μόνο έχουν δοθεί 298 δισ. ευρώ, ποσό που αντιστοιχεί στο 30% του ΑΕΠ της χώρας. Περίπου τα μισά από αυτά είναι ήδη καθυστερούμενα και η πρόβλεψη είναι ότι δεν αποπληρωθούν ποτέ. Η έκθεση της Bankia και της μητρικής BFA υπολογίζεται στα 51,5 δισ. ευρώ, ξεπερνώντας ακόμη και το χαρτοφυλάκιο στεγαστικών δανείων της Santander.
