Ενα απίστευτο εύρημα περιλαμβάνεται στην ετήσια έκθεση δραστηριοτήτων προληπτικής εποπτείας και εξυγίανσης 2025 της Τραπέζης της Ελλάδος (ΤτΕ), καθώς, όπως αποκαλύπτεται, μόνο ένα πιστωτικό ίδρυμα μόνο για το περασμένο έτος πιάστηκε για 13 παραβάσεις των διατάξεων του πλαισίου «Ξέπλυμα Χρήματος – Χρηματοδότησης Τρομοκρατίας».
Παρότι η έκθεση δεν ονοματίζει το πιστωτικό ίδρυμα, αναφέρει χαρακτηριστικά στη σελίδα 72 πως οι παραβάσεις «τελέσθηκαν από ένα πιστωτικό ίδρυμα. Στην περίπτωση αυτή επιβλήθηκε χρηματικό πρόστιμο συνολικού ποσού 1.891.050 ευρώ στο εποπτευόμενο ίδρυμα και απαιτήθηκε από αυτό να λάβει διορθωτικά μέτρα».
Το χειρότερο όλων είναι ο εν γένει χειρισμός του θέματος από τον διοικητή της Τραπέζης της Ελλάδος, Γιάννη Στουρνάρα. Αφενός μεν, ένα τόσο σημαντικό θέμα βρίσκεται «θαμμένο» σε ένα σημείο μίας πολυσέλιδης ετήσιας έκθεσης, σαν να θέλει να το κρύψει από τα φώτα της δημοσιότητας. Αφετέρου δε, κρυπτόμενος προφανώς από το θεσμικό πλαίσιο, παραθέτει μια αόριστη διατύπωση που είτε αφορά ένα σοβαρό οικονομικό παράπτωμα, όπως το ξέπλυμα χρήματος, είτε ένα τεράστιο πολιτικό και κοινωνικό ζήτημα, όπως η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας! Το κερασάκι στην τούρτα; Το αστείο πρόστιμο που είναι ένα κλάσμα από τα ετήσια κέρδη της τράπεζας αυτής.
Πρόστιμα 2,2 εκατ. ευρώ
Συνολικά από τους ελέγχους της ΤτΕ σε τράπεζες και εταιρίες διαχείρισης πιστώσεων (servicers) επιβλήθηκαν πρόστιμα άνω των 2,2 εκατ. ευρώ για παραβιάσεις στις οποίες υπέπεσαν. Το μεγαλύτερο μέρος των προστίμων αφορά 1,9 εκατ. ευρώ σε τράπεζες και μόνο τα 233.400 ευρώ αφορούν servicers.
Τη χρονιά που μας πέρασε, με αποφάσεις της αρμόδιας Επιτροπής Πιστωτικών και Ασφαλιστικών Θεμάτων της Τραπέζης της Ελλάδος, διαπιστώθηκαν 38 παραβάσεις του πλαισίου της εποπτικής αρμοδιότητας της Τραπέζης της Ελλάδος. Σε κάποιες περιπτώσεις παράβασης του νομικού πλαισίου, πέραν του χρηματικού προστίμου, δόθηκε επιπλέον εντολή στα υπεύθυνα πρόσωπα να αποφύγουν τις παραβάσεις στο μέλλον ή επιβλήθηκαν διορθωτικά μέτρα.
Συγκεκριμένα, πέρα από τις 13 παραβάσεις της ίδιας τράπεζας, εντοπίστηκαν:
■ 13 παραβάσεις της ασφαλιστικής νομοθεσίας, οι οποίες τελέσθηκαν από 11 φυσικά πρόσωπα, ένα πιστωτικό ίδρυμα, για τη λειτουργία του ως ασφαλιστικός διαμεσολαβητής και ένα νομικό πρόσωπο που ασκούσε δραστηριότητες ασφαλιστικής διαμεσολάβησης. Για τις εν λόγω παραβάσεις επιβλήθηκαν χρηματικά πρόστιμα συνολικού ποσού 145.875 ευρώ, ενώ για έξι εκ των παραπάνω παραβάσεων τα υπόχρεα πρόσωπα διατάχθηκαν επιπλέον να αποφύγουν τις παραβάσεις στο μέλλον.
■ Υστερα από καταγγελίες πελατών, συνολικά έξι παραβάσεις του πλαισίου διαφάνειας, εκ μέρους δύο εταιριών διαχείρισης απαιτήσεων από δάνεια και πιστώσεις και ενός πιστωτικού ιδρύματος. Για τις παραβάσεις αυτές επιβλήθηκαν χρηματικά πρόστιμα συνολικού ποσού 18.000 ευρώ.
■ Συνολικά πέντε παραβάσεις του πλαισίου που διέπει τη λειτουργία των διαχειριστών πιστώσεων, εκ μέρους μιας εταιρίας διαχείρισης απαιτήσεων από δάνεια και πιστώσεις. Για τις παραβάσεις αυτές επιβλήθηκε χρηματικό πρόστιμο συνολικού ποσού 218.400 ευρώ.
